Justiflex

Ni har flyttat isär, delat ekonomin och kanske gått vidare med nya relationer. I en pärm ligger ändå ett inbördes testamente där ni har bestämt att den som lever längst ska ärva den andra. Om någon avlider innan handlingen skrivs om kan vardagens uppbrott och juridikens brytpunkt ge helt olika svar.

I Justiflex rådgivning återkommer samma mönster: bostad, bankkonton och abonnemang hanteras direkt, medan testamentet blir liggande. Ett särskilt riskläge är när gifta makar lever åtskilda men ingen skilsmässoansökan har kommit in till tingsrätten. Då kan både testamentet och makens vanliga arvsrätt fortfarande få betydelse.

Bedömningen börjar därför inte med hur avslutad relationen känns. Den börjar med relationens juridiska status vid dödsfallet, testamentets exakta ordalydelse och vilka andra förordnanden och personer som påverkas.

Det här får du av guiden

Varför gamla testamenten blir riskfyllda efter en separation

Efter ett uppbrott prioriteras normalt bostad, lån, abonnemang och bodelning. Testamentet är lätt att missa eftersom det inte märks i vardagen. Risken visar sig först om någon avlider innan handlingarna har uppdaterats.

Vid en genomgång börjar Justiflex därför med två datum: när flyttade parterna isär och när kom en eventuell skilsmässoansökan in till tingsrätten? Mellan dessa dagar kan gifta makar leva helt separerade samtidigt som både den legala arvsrätten och det gamla testamentet fortfarande har betydelse.

Vår praktiska prioritering är enkel: kontrollera testamentet samtidigt som bostad, försäkringar och ekonomi ses över. Vänta inte tills bodelningen är klar eller skilsmässodomen har fått laga kraft.

Anonymiserat typfall från rådgivningen

Vid en dokumentgenomgång framkom att en person fortfarande hade ett inbördes testamente med en make som personen hade levt åtskild från under lång tid. Bostaden och ekonomin hade delats upp, men något skilsmässomål pågick inte. Testamentet kunde därför fortfarande ge den andra maken en stark ställning vid ett dödsfall.

Typfallet är sammansatt av situationer som återkommer i rådgivningen. Identifierande detaljer är ändrade. Lärdomen är att vardagens separation och juridikens brytpunkt inte alltid infaller samma dag.

Vad är ett inbördes testamente?

Ett inbördes testamente är en gemensam handling som innehåller två eller flera personers testamenten. Vanligast är att makar eller sambor bestämmer att den som överlever den andra ska få hela eller delar av den först avlidnes kvarlåtenskap. Ofta anges också vem som ska få det som återstår när båda har avlidit.

Trots den gemensamma handlingen är det i princip fråga om ett individuellt testamente för varje person. Det är inte ett vanligt avtal som låser båda för all framtid. Vardera personen kan förfoga över sin egen kvarlåtenskap och återkalla eller ändra sitt eget förordnande.

Den ömsesidiga konstruktionen har ändå betydelse. Om en person ensidigt ändrar eller återkallar sin del på ett sätt som väsentligt rubbar förutsättningarna för det gemensamma upplägget, kan personen förlora sin egen rätt enligt testamentet. Regeln finns i 10 kap. 7 § ärvdabalken.

Fem juridiska lägen efter ett uppbrott

Det avgörande är statusen när dödsfallet inträffar. I vardagligt språk kan separation betyda att någon har flyttat till en annan adress. Juridiskt måste flera lägen hållas isär.

Huvudregeln finns i 11 kap. 8 § ärvdabalken. Bestämmelsen talar om att förordnandet till maken eller sambon blir utan verkan. Det är något annat än att hela testamentshandlingen alltid blir ogiltig.

Gäller ett inbördes testamente efter separation?

Gifta makar som bara har flyttat isär

För gifta finns ingen särskild rättslig status som heter ”separerad”. Två makar kan ha bott på olika adresser länge, delat upp ekonomin och inlett nya liv utan att ett mål om äktenskapsskillnad pågår. De är ändå fortfarande gifta.

Enbart särlevnad finns inte med bland de omständigheter som enligt 11 kap. 8 § ärvdabalken gör ett förordnande till den andra maken verkningslöst. Det gamla inbördes testamentet kan därför fortfarande få verkan om någon av makarna avlider. Även makens vanliga arvsrätt kan finnas kvar.

Om den avlidne inte efterlämnar särkullbarn är huvudregeln att den efterlevande maken ärver före makarnas gemensamma barn. Finns särkullbarn blir resultatet ett annat, men den efterlevandes ställning kan fortfarande påverkas av både lag och testamente. Läs mer om laglott och särkullbarn och om riskerna i en bonusfamilj med bostad och särkullbarn.

Att makarna har levt isär i två år och därför kan ha rätt till skilsmässa utan betänketid ändrar inte detta. Innan talan har väckts finns inget pågående skilsmässomål. Makarna förblir formellt gifta även under målet, men 11 kap. 8 § och 3 kap. 10 § ärvdabalken knyter rättsverkan redan till att målet pågår.

Den som inte längre vill att den andra maken ska gynnas av testamentet bör därför inte vänta. Observera samtidigt att ett återkallat testamente inte i sig tar bort den legala arvsrätt som följer av ett bestående äktenskap.

När börjar ett skilsmässomål pågå?

Den viktiga brytpunkten inträffar normalt när talan om äktenskapsskillnad väcks. En talan anses väckt när ansökan kommer in till tingsrätten, inte när makarna först bestämmer sig för att skiljas eller skriver under blanketten. Regeln följer av 13 kap. 4 § rättegångsbalken.

Enligt 9 kap. 12 § äktenskapsbalken pågår målet från det att talan väcks till dess att skilsmässodomen får laga kraft. Målet kan även upphöra genom exempelvis ett lagakraftvunnet avvisnings- eller avskrivningsbeslut eller genom att skilsmässofrågan faller efter betänketid.

• Betänketiden är en del av det pågående skilsmässomålet.
• En dom som fortfarande kan överklagas har normalt inte avslutat målet.
• Efter minst sex månaders betänketid kan någon av makarna begära fullföljd. Om ingen gör det inom ett år från betänketidens början faller skilsmässofrågan och makarna förblir gifta.
• Det är statusen just när dödsfallet inträffar som ska kontrolleras.

Sveriges Domstolar beskriver processen från ansökan och betänketid till lagakraftvunnen skilsmässa. Se även Justiflex guide om skilsmässoansökan, betänketid och bodelning.

Om någon avlider medan skilsmässomålet pågår

Tre frågor måste då hållas isär.

1. Förordnandet till maken är normalt utan verkan. Det följer av 11 kap. 8 § ärvdabalken.
2. Den vanliga arvsrätten för make gäller inte. Reglerna i 3 kap. ärvdabalken ska inte tillämpas om ett mål om äktenskapsskillnad pågick vid dödsfallet.
3. Bodelning kan fortfarande behöva göras. Arv och bodelning är olika frågor. Bodelningen sker då enligt reglerna för skilsmässa och utgår från egendomsförhållandena den dag talan väcktes, enligt 9 kap. 2 och 11 §§ äktenskapsbalken.

Den efterlevande maken kan alltså få egendom eller värde genom bodelningen utan att få något i arv. Först när ägandet, bodelningen och dödsboets skulder har hanterats går det att se vilken egendom som finns kvar för arvingar och testamentstagare.

Gäller ett inbördes testamente efter skilsmässa?

När skilsmässan har fått laga kraft är äktenskapet upplöst. Ett förordnande till den tidigare maken är då som huvudregel utan verkan, och tidigare makar har ingen legal arvsrätt efter varandra.

Det gamla dokumentet raderas däremot inte ur historien. Det kan innehålla andra förordnanden som fortfarande behöver tolkas och verkställas. Formuleringen ”testamentet gäller inte längre” är därför ofta för grov. Den precisa frågan är vilka delar som fortfarande kan få verkan.

Vad gäller för tidigare sambor?

För sambor ser brytpunkten annorlunda ut. Enligt 2 § sambolagen upphör ett samboförhållande bland annat när samborna flyttar isär. Det kan också anses ha upphört genom vissa domstolsåtgärder, exempelvis en ansökan om bodelningsförrättare.

Att två personer tillfälligt bor på olika håll på grund av arbete, studier eller vård behöver däremot inte betyda att samboförhållandet har upphört. Avsikten, hushållet och omständigheterna måste bedömas samlat. Folkbokföringen är viktig bevisning men inte alltid hela svaret.

Har någon testamenterat till sin sambo och samboförhållandet har upphört före dödsfallet, är förordnandet normalt utan verkan. Sambor ärver inte heller varandra enligt den legala arvsordningen. Läs mer om testamente för sambor.

Däremot kan bodelning av samboegendom fortfarande bli aktuell. Om den tidigare sambon avlider inom ett år från uppbrottet är det den efterlevande tidigare sambon som kan begära bodelning, och begäran måste då göras senast när bouppteckningen förrättas. Dödsboet kan inte påkalla bodelning till sin förmån.

Vilka delar av testamentet kan fortfarande gälla?

Ett inbördes testamente bör granskas förordnande för förordnande. Utöver partnerförordnandet kan handlingen innehålla:

• reservförordnanden om den primära mottagaren inte kan eller ska ta emot arvet,
• efterarv till gemensamma barn, särkullbarn, bonusbarn eller andra personer,
• legat av viss egendom eller ett visst belopp,
• villkor om enskild egendom,
• nyttjanderätt till bostad eller annan egendom,
• förordnande till organisationer,
• val av testamentsexekutor och andra administrativa bestämmelser.

När efterarvet blir hängande i luften

Efterarv bygger ofta på att partnern först får egendomen med fri förfoganderätt och att andra mottagare får det som finns kvar när partnern avlider. Om partnerförordnandet faller bort innan partnern har fått något, saknas det första led som konstruktionen byggde på.

Det betyder inte automatiskt att efterarvingarna får egendomen direkt vid det första dödsfallet. Testamentet måste visa om de även är reservmottagare eller bara skulle ärva efter den efterlevande partnern.

Saknas en tydlig reservmottagare kan den legala arvsordningen ta över den del som inte längre kan verkställas. Läs mer om skillnaden mellan verkningslösa förordnanden, formfel och ogiltiga testamenten.

Kan en tidigare partner ändå få ärva?

Regeln i 11 kap. 8 § ärvdabalken är en tolkningsregel. Enligt 11 kap. 1 § ska ett testamente tolkas på det sätt som bäst stämmer med testatorns vilja. Ett förordnande kan därför i ett enskilt fall vara avsett att gälla även efter att äktenskapet eller samboförhållandet har upphört.

Att den tidigare partnern bara står namngiven i det gamla testamentet är inte en säker lösning. Namnet kan ha använts för att identifiera personen samtidigt som syftet var att gynna honom eller henne just som make eller sambo.

Om den tidigare partnern fortfarande ska ärva bör ett nytt testamente uttryckligen ange att förordnandet gäller trots att parterna har flyttat isär, ett skilsmässomål pågår eller äktenskapet har upplösts. Då uttrycks viljan mot bakgrund av den nya situationen och med hänsyn till eventuella barns laglotter.

Justiflex 4R-kontroll

Ett inbördes testamente ska inte bedömas med en enda fråga om det fortfarande är ”giltigt”. Justiflex granskar det i fyra led.

Justiflex prioritering: Börja med Relation och Rättsprocess. Först därefter går det att fastställa dokumentets Räckvidd och hur en juridiskt säker Revision ska göras.

Snabbtest – behöver testamentet ändras nu?

Testet visar risknivå, inte ett juridiskt besked. Inga svar lagras eller skickas.

Gör detta först – inte detta

Kan en person ensam återkalla sin del?

Ja. Ett löfte att aldrig återkalla ett testamente är inte bindande. Enligt 10 kap. 5 § ärvdabalken kan testator återkalla sitt eget förordnande genom att förstöra testamentshandlingen eller på annat otvetydigt sätt visa att det inte längre uttrycker den yttersta viljan.

Men ett inbördes testamente kräver särskild försiktighet:

1. Varje person råder över sin egen kvarlåtenskap, inte den andres.
2. En ensidig ändring kan påverka den ändrande personens egen rätt i den ömsesidiga konstruktionen.
3. Att förstöra ett gemensamt original är bevismässigt riskfyllt och återkallar inte automatiskt den andra testatorns förordnande.
4. Handskrivna strykningar eller tillägg kan skapa formfel och tolkningsproblem.
5. Ett nytt testamente bör tydligt ange hur det förhåller sig till tidigare testamenten och tillägg.

Det juridiskt renaste är normalt ett nytt, fullständigt testamente med två samtidigt närvarande och behöriga vittnen. Läs Justiflex nybörjarguide om testamente för formkrav, vittnen och förvaring.

Testamentet bestämmer inte bodelningen

Ett vanligt missförstånd är att testamentet avgör vem som får bostaden och alla andra tillgångar. I verkligheten kommer flera steg före arvet.

1. Ägandet fastställs. Vem äger bostaden, kontot, bilen och övrig egendom?
2. Bodelningen hanteras. Vilket giftorättsgods eller vilken samboegendom ska delas?
3. Skulderna täcks. Dödsboets skulder ska hanteras innan arv lämnas ut.
4. Kvarlåtenskapen bestäms. Först nu vet man vad den avlidne faktiskt lämnar efter sig.
5. Arv och testamente tillämpas. Kvarlåtenskapen fördelas enligt giltiga förordnanden och arvsordningen.

En tidigare partner kan alltså få värde genom ägande eller bodelning även om personen inte får arv. Ett äktenskapsförord kan också påverka vad som hamnar i bodelningen; läs mer om jämkning av äktenskapsförord vid skilsmässa.

Testamentet är inte det enda dokumentet att kontrollera

Ett nytt testamente uppdaterar inte automatiskt andra handlingar eller registrerade förordnanden. Efter separationen bör du även gå igenom:

• förmånstagarförordnanden i liv- och pensionsförsäkringar,
• äktenskapsförord eller samboavtal,
• framtidsfullmakt och vanliga fullmakter,
• samäganderättsavtal och skuldebrev,
• tidigare gåvobrev,
• dispositionsrätter till bankkonton och digitala tjänster.

Försäkringsersättning kan styras av försäkringsavtalet och ett särskilt förmånstagarförordnande, inte av testamentet. Läs guiden om livförsäkring, testamente och förmånstagare.

Vanliga och kostsamma misstag

Steg för steg – så gör du rätt efter separationen

Konsekvenser om testamentet inte skrivs om

Den säkraste lösningen är inte att hoppas att ett gammalt dokument tolkas rätt. Det är att låta dokumentet uttrycka din nuvarande vilja tydligt.

Vanliga frågor om inbördes testamente efter separation

Slutsats – uppdatera viljan när relationen ändras

Ett inbördes testamente efter separation eller skilsmässa är sällan en enkel fråga om ”giltigt” eller ”ogiltigt”. För gifta kan både testamentet och den legala arvsrätten finnas kvar efter en faktisk separation. När ett skilsmässomål pågår eller skilsmässan har fått laga kraft är förordnandet till maken normalt utan verkan. För sambor kan samma effekt inträda redan när samboförhållandet upphör.

Det betyder fortfarande inte att hela dokumentet försvinner. Reservmottagare, efterarv, legat och andra villkor måste läsas för sig. Kontrollera därför originalet, relationens juridiska status och alla närliggande handlingar innan du drar slutsatser om vem som ärver.

Källor

• Ärvdabalk (1958:637) – Sveriges riksdag
• Äktenskapsbalk (1987:230) – Sveriges riksdag
• Rättegångsbalk (1942:740) – Sveriges riksdag
• Sambolag (2003:376) – Sveriges riksdag
• Att skilja sig – Sveriges Domstolar

Juridisk information

Artikeln innehåller allmän juridisk information och ersätter inte individuell rådgivning. Bedömningen av ett inbördes testamente beror på handlingens fullständiga lydelse, relationens rättsliga status, bodelningen, arvingarna och omständigheterna vid upprättandet och dödsfallet.